韩国政府于8月11日通过内阁批准，正式取消加密货币旅行规则中关于100万韩元（约合740美元）的最低转账门槛。新规要求所有在注册国内虚拟资产服务提供商（VASP）之间进行的转账，无论金额大小，都必须共享发送方和接收方信息。此举旨在防止用户通过拆分交易来规避反洗钱监管。
根据现行规定，只有当国内转账金额达到100万韩元时，发送方VASP才需提供发起人和受益人信息。修正案生效后，这一门槛将被取消，所有交易均需履行信息共享义务。接收方平台必须获取发送方提供的信息，并在必要时请求补充数据或拒绝缺少必要信息的转账。
韩国金融服务委员会（FSC）在官方声明中指出，这一变化是为了阻止用户通过将大额转账拆分为低于门槛的小额交易来逃避审查。此前，韩国金融情报院（KoFIU）发现，约60%的国内VASP间转账金额低于100万韩元，存在利用漏洞进行洗钱的风险。FSC还引用了一个涉嫌规避的案例：约2亿韩元被用于购买USDT，随后进行了216笔低于100万韩元的提款。
新规还对涉及海外交易所和个人钱包的转账引入了风险分级框架。对于向海外低风险平台的转账可正常进行；而涉及其他海外交易所或个人钱包的转账，通常要求发送方和接收方为同一人；高风险交易可能被禁止。此外，VASP必须针对金额超过1000万韩元（约合7400美元）的海外平台或个人钱包转账建立内部可疑交易监控系统。
值得注意的是，最终版本比3月份的提案更为温和。早期草案要求无论风险等级如何，涉及海外平台或钱包且金额超过1000万韩元的转账均需向KoFIU报告。在行业反对后，最终内阁批准版本改为要求提供商自行运营监控系统。
韩国的零门槛做法与美国现行模式不同。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的指引规定，旅行规则通常适用于3000美元及以上的合格转账。新规生效后，韩国将要求所有国内VASP转账均需共享信息。这一变化也符合国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）更新的标准，即要求虚拟资产服务提供商获取并保留发起人和受益人信息。
新规的生效时间并非8月20日。FSC表示，VASP注册条款以及针对前雇员的制裁规定将于8月20日生效。而旅行规则扩展及其他与转账相关的反洗钱要求将在政令正式颁布后六个月生效。现有VASP还获得一年的宽限期，以遵守有关负债率、人员配置、计算机基础设施和内部控制的新要求。
对于交易所和用户来说，下一个关键日期是政令的正式颁布，这将启动新转账规则的六个月倒计时。KoFIU计划继续对VASP进行监管，确保其系统能够处理此前低于门槛的转账身份信息。